تدير فرق الامتثال في المؤسسات المالية آلاف الصفحات من السياسات والإجراءات والإيداعات التنظيمية. يجب أن تكون سياسات مكافحة غسل الأموال وإجراءات اعرف عميلك وأطر فحص العقوبات والمراسلات التنظيمية متاحة فوراً لمسؤولي الامتثال الذين يستجيبون للاستفسارات وعمليات التدقيق والفحوصات التنظيمية. نظام RAG المصمم خصيصاً لوثائق الامتثال يحول هذا المستودع الثابت إلى قاعدة معرفية ذكية قابلة للاستعلام، مع مراعاة متطلبات الامتثال في الأسواق المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.
تحدي وثائق الامتثال
تحتفظ المؤسسات المالية بمكتبات وثائق امتثال تغطي ولايات قضائية متعددة وخطوط أعمال وأنظمة تنظيمية مختلفة. قد يكون لدى البنك العالمي سياسات مكافحة غسل أموال لأكثر من 50 دولة، لكل منها اختلافات إقليمية. البحث اليدوي عبر هذه الوثائق يستغرق وقتاً طويلاً وعرضة للأخطاء. يعالج RAG هذا التحدي من خلال تمكين الاستعلامات باللغة الطبيعية عبر مجموعة وثائق الامتثال بأكملها.
أنواع الوثائق في RAG الامتثال
- سياسات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب — إجراءات مكافحة غسل الأموال وحدود مراقبة المعاملات والتزامات الإبلاغ
- إجراءات اعرف عميلك — متطلبات العناية الواجبة بالعملاء ومحفزات العناية الواجبة المعززة ومعايير التوثيق
- أطر فحص العقوبات — قوائم عقوبات OFAC والاتحاد الأوروبي والأمم المتحدة ومنهجيات الفحص وحل النتائج الإيجابية الخاطئة
- الإيداعات التنظيمية — إيداعات SAR والمراسلات التنظيمية والردود على الفحوصات
- المواد التدريبية — محتوى التدريب على الامتثال ومتطلبات الشهادات وإقرارات السياسات