الذكاء الاصطناعي للعناية الواجبة

في الخدمات المالية

مثال واقعي

شركة أسهم خاصة متوسطة الحجم تمتلك 5 مليارات دولار من الأصول تحت الإدارة تقيم الاستحواذ على شركة برمجيات لديها عمليات في 12 دولة و2500 موظف و15000 عميل. تحتوي غرفة بيانات الشركة المستهدفة على 80,000 مستند، بما في ذلك عقود العملاء واتفاقيات الموردين وعقود التوظيف وإيداعات الملكية الفكرية والبيانات المالية والإيداعات التنظيمية. كانت عملية العناية الواجبة التقليدية للشركة ستتطلب فريقًا من 15 متخصصًا يعملون لمدة 6 أسابيع لمراجعة المستندات، بتكلفة حوالي 800,000 دولار. تنشر الشركة منصة ذكاء اصطناعي للعناية الواجبة تعالج غرفة البيانات بأكملها في 48 ساعة. يصنف نظام الذكاء الاصطناعي جميع المستندات البالغ عددها 80,000 حسب النوع، ويستخرج الشروط الرئيسية من 3,200 عقد عميل بما في ذلك قيمة العقد والمدة وشروط التجديد وشروط الإنهاء وأحكام التجديد التلقائي، ويحدد 47 عقدًا بشروط غير عادية أو غير مواتية، ويبلغ عن 12 عقد عميل معرضة لخطر عدم التجديد، ويراجع 850 اتفاقية مورد ويحدد 15 منها تحتوي على بنود حصرية قد تخلق مخاطر تشغيلية، ويحلل 2,500 عقد توظيف ويحدد 8 موظفين رئيسيين بدون اتفاقيات عدم منافسة، ويراجع 120 إيداع ملكية فكرية ويحدد 3 طلبات براءات اختراع معلقة قد تكون جوهرية للتقييم، ويستخرج البيانات المالية من 5 سنوات من البيانات المالية. يولد نظام الذكاء الاصطناعي تقريرًا شاملاً للعناية الواجبة مع خريطة حرارية للمخاطر. يكمل فريق العناية الواجبة المراجعة الكاملة في 3 أسابيع بدلاً من 6، بتكلفة 400,000 دولار بدلاً من 800,000 دولار. تحدد الشركة خطرين ماديين كانا سيكونان صعبين في المراجعة اليدوية: خطر تركيز العملاء حيث يمثل أكبر 3 عملاء 35% من الإيرادات، ومشكلة انتهاك محتمل للملكية الفكرية تتعلق بأحد طلبات براءات الاختراع المعلقة.

لماذا يهم في التمويل

يحول الذكاء الاصطناعي للعناية الواجبة أحد أكثر الأنشطة أهمية واستهلاكًا للموارد في الخدمات المالية، مما يغير بشكل أساسي كيفية تقييم المتخصصين في الاستثمار للمعاملات وإدارة المخاطر. عملية العناية الواجبة هي أساس اتخاذ قرارات الاستثمار المستنيرة في عمليات الاندماج والاستحواذ والأسهم الخاصة والمعاملات المالية الأخرى، وجودة العناية الواجبة تؤثر بشكل مباشر على جودة نتائج الاستثمار. يحسن الذكاء الاصطناعي للعناية الواجبة هذا الأساس بثلاث طرق حاسمة: السرعة والشمولية والاتساق. تحسين السرعة تحويلي. العناية الواجبة التي كانت تتطلب سابقًا أسابيع من المراجعة اليدوية للمستندات يمكن الآن إكمالها في أيام، مما يمكن الشركات من تقييم المزيد من الفرص والتحرك بشكل أسرع في العمليات التنافسية والاستجابة بسرعة أكبر لظروف السوق المتغيرة. في بيئة المزاد التنافسية، القدرة على إكمال العناية الواجبة الأولية في أيام بدلاً من أسابيع يمكن أن تكون الفرق بين الفوز والخسارة في الصفقة. شمولية العناية الواجبة المدعومة بالذكاء الاصطناعي تضمن عدم تفويت أي معلومات مهمة. يعالج نظام الذكاء الاصطناعي كل مستند في غرفة البيانات، مطبقًا نفس الإطار التحليلي باستمرار على جميع المستندات، بغض النظر عن حجم المستندات أو تعقيد التحليل. هذا مهم بشكل خاص في الصفقات الكبيرة والمعقدة حيث يتجاوز حجم المستندات بكثير قدرة أي فريق بشري على المراجعة بدقة. اتساق تحليل الذكاء الاصطناعي يزيل التباين المتأصل في المراجعة البشرية، حيث قد يطبق أعضاء الفريق المختلفون معايير مختلفة أو يركزون على قضايا مختلفة أو يفوتون معلومات مهمة بسبب الإرهاق أو ضغط الوقت. تأثير الذكاء الاصطناعي للعناية الواجبة يمتد إلى ما بعد الصفقة نفسها. الرؤى الناتجة عن العناية الواجبة المدعومة بالذكاء الاصطناعي تدعم تفاوضًا أفضل، وتمكن فرق الاستثمار من تحديد المخاطر ومحركات القيمة الرئيسية التي توجه شروط الصفقة وسعر الشراء والتخطيط بعد الاستحواذ.

مصطلحات ذات صلة

استكشف في Finatune

أسئلة شائعة