فاتف (فرقة العمل المالي)
فرقة العمل المالي (FATF) هي منظمة حكومية دولية تضع معايير دولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتهديدات الأخرى لسلامة النظام المالي الدولي. تأسست عام 1989 من قبل مجموعة السبع، تطور FATF وتعزز تنفيذ توصيات تشكل إطاراً شاملاً لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. أصدرت FATF 40 توصية تغطي التدابير القانونية والتنظيمية والتشغيلية لمكافحة غسل الأموال، بما في ذلك تجريم غسل الأموال والعناية الواجبة بالعملاء والاحتفاظ بالسجلات والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة والتعاون الدولي وتنظيم الأصول الافتراضية.
في الخدمات المالية
مثال واقعي
بنك عالمي يراقب تقييمات FATF لإدارة برنامج الامتثال لمكافحة غسل الأموال عبر 50 دولة. عندما تضع FATF دولة على قائمتها الرمزية، يطبق البنك تلقائياً العناية الواجبة المعززة على جميع المعاملات التي تشمل تلك الدولة.
لماذا يهم في التمويل
FATF تضع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال التي يجب على جميع المؤسسات المالية اتباعها. توصياتها تم تبنيها من قبل أكثر من 200 دولة.
مصطلحات ذات صلة
استكشف في Finatune
أسئلة شائعة
ما هي FATF؟
منظمة حكومية دولية تضع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال.
كيف تؤثر التوصيات على البنوك؟
متطلبات العناية الواجبة والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
ما هي القائمة الرمزية لـ FATF؟
ولايات قضائية تحت مراقبة معززة تتطلب عناية واجبة إضافية.