Modele de comparaison pension vs lump sum gratuit | Choisissez votre avantage de retraite
Comparez la prise d'une pension par rapport à une distribution d'une seule somme. Analysez l'option qui fonctionne le mieux pour votre situation de retraite.
Télécharger le ModèleUn modèle de comparaison pension vs somme forfaitaire gratuit pour analyser les deux options et déterminer la meilleure pour votre retraite.
Ce que vous obtenez
3 feuilles : Analyse de Pension, Analyse de Somme Forfaitaire, Résumé de Comparaison
- Analyse de la pension par rapport à la somme forfaitaire
- Projections de revenus à vie
- Analyse du seuil de rentabilité
- Calculatrice de recommandation
Questions Fréquemment Posées
Qu'est-ce que l'age d'equilibre lors de la comparaison pension vs lump sum ?
L'age auquel les paiements de pension cumules depassent la valeur du lump sum. Ce modele le calcule. Souvent autour de 80-85 ans.
Devrais-je prendre ma pension sous forme de paiements mensuels ?
Si vous vous attendez a vivre longtemps, priorisez la securite, ou n'etes pas confiant dans l'investissement. Revenu garanti independamment du marche.
Devrais-je prendre ma pension en un versement unique ?
Si vous etes confiant dans l'investissement, voulez de la flexibilite, avez une esperance de vie courte ou voulez laisser de l'argent aux heritiers.
Comment calculer quelle option donne le plus de revenu viager ?
Ce modele le fait automatiquement. Modelise differentes esperances de vie (75, 80, 85, 90+) et compare le total recu.
Qu'est-ce qu'une option de pension conjointe et survivant ?
La pension continue pour le conjoint apres le deces, mais le montant mensuel est plus faible. Compromis entre montant et securite.
Qu'arrive-t-il a mon lump sum si je decede tot ?
L'argent va a vos heritiers. La pension s'arrete (sauf si vous avez choisi conjoint et survivant). Avantage majeur du lump sum si la longevite est courte.
A quel montant de lump sum dois-je m'attendre ?
Generalement 30-40x le paiement mensuel de la pension. Ce modele calcule si le lump sum propose est equitable.
Puis-je transferer mon lump sum vers un IRA ou 401k ?
Oui, transfert direct vers un IRA. Important pour une croissance a imposition differee. Un conseiller peut vous aider avec cette decision.
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