تكنولوجيا الثروات
تكنولوجيا الثروات هي فئة من التكنولوجيا المالية تركز على الحلول الرقمية لإدارة الثروات والاستشارات الاستثمارية والتخطيط المالي. تشمل تكنولوجيا الثروات مجموعة واسعة من الأدوات والمنصات بما في ذلك المستشارات الآلية ومنصات إدارة الثروات الرقمية وبرامج إدارة المحافظ وتطبيقات التخطيط المالي وحلول بوابات العملاء. نما القطاع بسرعة مع قيام شركات إدارة الثروات التقليدية برقمنة عملياتها ومع دخول الوافدين الجدد إلى السوق بأساليب تعتمد على التكنولوجيا أولا. تستفيد حلول تكنولوجيا الثروات من الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي وتحليلات البيانات والأتمتة لتقديم مشورة استثمارية مخصصة وتحسين بناء المحافظ وأتمتة المهام الإدارية وتعزيز مشاركة العملاء. كان سوق تكنولوجيا الثروات مدفوعا بتغير توقعات العملاء، خاصة بين الأجيال الشابة التي تتوقع تجارب رقمية أولا، وبحاجة شركات إدارة الثروات لخدمة العملاء بشكل أكثر كفاءة وفعالية من حيث التكلفة. من المتوقع أن يتجاوز سوق تكنولوجيا الثروات العالمي مائة وخمسين مليار دولار بحلول عام 2028.
في الخدمات المالية
مثال واقعي
تتبنى شركة متوسطة الحجم لإدارة الثروات لديها خمسون مستشارا ماليا وعشرة مليارات دولار من الأصول الخاضعة للإدارة منصة تكنولوجيا ثروات شاملة لتحديث عملياتها. تشمل المنصة بوابة عملاء رقمية للاتصال الآمن ومشاركة المستندات ونظام إدارة محافظ مع إعادة توازن آلية وحصاد الخسائر الضريبية ووحدة تخطيط مالي لسيناريوهات قائمة على الأهداف ونظام إدارة علاقات العملاء مع رؤى عملاء مدعومة بالذكاء الاصطناعي. يستخدم المستشارون المنصة لإنشاء مقترحات استثمارية مخصصة في دقائق بدلا من ساعات وأتمتة تقارير الأداء الربعية وتلقي تنبيهات عندما تستدعي أحداث حياة العميل أو ظروف السوق تواصلا استباقيا. يقوم محرك الذكاء الاصطناعي للمنصة بتحليل محافظ العملاء وظروف السوق والآثار الضريبية للتوصية بصفقات إعادة توازن تعمل على تحسين العوائد بعد الضريبة.
لماذا يهم في التمويل
تكنولوجيا الثروات مهمة لأنها تعيد تشكيل اقتصاديات إدارة الثروات وتوسع نطاق الوصول إلى المشورة الاستثمارية المهنية. نموذج إدارة الثروات التقليدي، برسومه المرتفعة ومتطلباته الاستثمارية الدنيا، يخدم فقط جزءا صغيرا من السكان. تمكن منصات تكنولوجيا الثروات الشركات من خدمة العملاء ذوي مستويات الأصول المنخفضة بشكل مربح، مما قد يفتح إدارة الاستثمار المهنية لملايين المستثمرين المحرومين. بالنسبة لشركات إدارة الثروات، تعتبر تكنولوجيا الثروات ضرورية للبقاء قادرة على المنافسة في صناعة حيث تتشكل توقعات العملاء من خلال التجارب الرقمية في جوانب أخرى من حياتهم. الشركات التي لا تستثمر في تكنولوجيا الثروات تخاطر بفقدان العملاء لصالح المنافسين الرقميين والصراع مع العمليات غير الفعالة. قدرات الذكاء الاصطناعي المضمنة في منصات تكنولوجيا الثروات الحديثة تحويلية بشكل خاص، حيث تمكن من تقديم نصائح مخصصة على نطاق واسع لم تكن متاحة سابقا إلا لأغنى العملاء.
مصطلحات ذات صلة
استكشف في Finatune
أسئلة شائعة
ما هي تكنولوجيا الثروات؟
تكنولوجيا الثروات هي تكنولوجيا مالية تركز على إدارة الثروات والاستشارات الاستثمارية والتخطيط المالي. تشمل المستشارات الآلية ومنصات إدارة الثروات الرقمية وبرامج إدارة المحافظ وأدوات التخطيط المالي.
كيف يحول الذكاء الاصطناعي إدارة الثروات؟
يحول الذكاء الاصطناعي إدارة الثروات من خلال بناء المحافظ الشخصية وإعادة التوازن الآلي والتحسين الضريبي والتحليلات التنبؤية ومعالجة اللغة الطبيعية للتواصل مع العملاء.
ما هي منصات تكنولوجيا الثروات الرائدة؟
تشمل منصات تكنولوجيا الثروات الرائدة Betterment وWealthfront للاستشارات الآلية وAddepar وEnvestnet لإدارة المحافظ وeMoney وMoneyGuidePro للتخطيط المالي.