قالب متتبع توزيع الأصول مجاني | حقق توازن المحفظة الأمثل

توزيع الأصول = % من المحفظة في الأسهم والسندات والعقارات والنقد. التوزيع المناسب يوازن بين النمو والأمان لأهدافك.

دليل تقريبي: الأسهم = (100 - العمر)%. مثال: عمر 40 سنة = 60% أسهم، 40% سندات. ضبط حسب تحمل المخاطر.

متحفظ (30% أسهم، 70% سندات)، معتدل (60% أسهم، 40% سندات)، عدواني (80% أسهم، 20% سندات).

سنويًا أو عندما ينحرف التوزيع >5% عن الهدف. تحركات السوق تسبب الانحراف. هذا القالب يتتبع وينبهك.

بع الأصول ذات الوزن الزائد، واشتر الأصول ذات الوزن المنخفض للعودة إلى التوزيع المستهدف. يمكن أن يكون فعالاً ضريبيًا إذا تم في حسابات التقاعد.

أداء سوق الأسهم القوي يسبب زيادة الوزن في الأسهم. إعادة التوازن المنتظمة تمنع المحفظة من أن تصبح محفوفة بالمخاطر.

نعم، بشكل عام قلل توزيع الأسهم مع اقترابك من التقاعد للحفاظ على رأس المال. هذا القالب يمكنه نمذجة تغييرات التوزيع.

يفرض انضباط الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. يقلل مخاطر الجانب السلبي. تظهر الدراسات أن المحافظ المعاد توازنها تتفوق بمرور الوقت.