Modele de suivi d'allocation d'actifs gratuit | Atteignez l'equilibre optimal du portefeuille
Surveillez votre allocation d'actifs entre actions, obligations et autres investissements. Assurez-vous que votre portefeuille correspond a votre allocation cible et ree equilibrez au besoin.
Télécharger le ModèleUn modèle de suivi d'allocation d'actifs gratuit pour comparer votre répartition d'investissement actuelle à votre allocation cible.
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Ce que vous obtenez
3 feuilles : Allocation Cible, Avoirs Actuels, Guide de Ree equilibrage
- Configuration de l'allocation cible
- Suivi de l'allocation actuelle
- Recommandations de ree equilibrage
- Visualisation de l'allocation
Questions Fréquemment Posées
Qu'est-ce que l'allocation d'actifs et pourquoi est-ce important ?
Allocation d'actifs = % du portefeuille en actions, obligations, immobilier, liquidites. Une allocation appropriee equilibre croissance et securite pour vos objectifs.
Quelle devrait etre mon allocation d'actifs en fonction de l'age ?
Guide approximatif : Actions = (100 - age)%. Exemple : 40 ans = 60% actions, 40% obligations. Ajustez selon la tolerance au risque.
Quelle est la difference entre l'allocation prudente, moderee et agressive ?
Prudente (30% actions, 70% obligations), Moderee (60% actions, 40% obligations), Agressive (80% actions, 20% obligations).
A quelle frequence dois-je reequilibrer mon portefeuille ?
Annuellement ou lorsque l'allocation s'ecarte de >5% de la cible. Les mouvements du marche causent des ecarts. Ce modele suit et vous alerte.
Comment reequilibrer mon portefeuille ?
Vendez les actifs surponderes, achetez les actifs sous-ponderes pour revenir a l'allocation cible. Peut etre fiscalement efficace si fait dans des comptes de retraite.
Qu'est-ce que la derive d'allocation et comment l'empecher ?
Une forte performance du marche boursier cause une surponderation des actions. Un reequilibrage regulier empeche le portefeuille de devenir trop risque.
Mon allocation devrait-elle changer avec l'age ?
Oui, reduisez generalement l'allocation en actions a l'approche de la retraite pour preserver le capital. Ce modele peut modeliser les changements d'allocation.
Comment le reequilibrage ameliore-t-il les rendements ?
Impose la discipline d'acheter bas, vendre haut. Reduit le risque de baisse. Les etudes montrent que les portefeuilles reequilibres surperforment avec le temps.
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