Test de Stress de Liquidite
Trésorerie & Flux de Trésorerie
Reponse Rapide
Decrivez votre position de tresorerie et 3 scenarios defavorables realistes. Collez dans Claude ou ChatGPT. Obtenez une analyse de survie pour chaque scenario avec les actions specifiques requises pour survivre et une note de risque de liquidite.
Ce Que Vous Obtenez
Un test de stress de liquidite couvrant 3 scenarios defavorables realistes avec modelisation de l'impact sur la tresorerie, analyse de survie pour chaque scenario, actions de survie specifiques et leur impact sur la tresorerie et une note de risque de liquidite pour l'entreprise.
A Qui S'Adresse Ce Modele
Directeurs financiers preparant des presentations sur les risques au conseil, equipes financieres menant des examens annuels de liquidite, preteurs evaluant la resilience des emprunteurs et fondateurs qui veulent comprendre leur exposition de tresorerie dans le pire des cas.
A Propos de Ce Modele
Un test de stress de liquidite pose la question: quelle est la pire combinaison realiste d'evenements qui pourrait arriver a notre position de tresorerie, et y survivrions-nous? Ce modele guide les directeurs financiers dans la definition de scenarios de stress realistes pour leur entreprise, puis utilise l'IA pour modeliser l'impact sur la liquidite de chaque scenario, calculer si l'entreprise survit et produire un plan d'action de survie specifique pour chaque scenario. Particulierement utile pour les presentations au conseil, les conversations avec les preteurs et les examens annuels des risques financiers.
Remplissez Vos Informations
Nom de votre entreprise
ex. 2,4M$ de tresorerie plus 500K$ de ligne de credit non tiree
ex. 720K$ par mois y compris 420K$ de paie
ex. Le plus gros client (18% du revenu) fait faillite et cesse de payer immediatement
ex. La croissance du revenu s'arrete et le MRR decline de 5% par mois pendant 6 mois en raison d'un ralentissement du marche
ex. Une transaction entreprise cle echoue coutant 1,2M$ en ARR attendu plus 180K$ deja depenses en integration
Reductions de couts disponibles, actifs qui pourraient etre vendus, credit supplementaire qui pourrait etre arrange, investisseurs qui pourraient faire un pont
Rassemblez ces informations puis utilisez-les pour remplir le prompt ci-dessous.
Prompts IA
Generer le test de stress de liquidite
Collez ce prompt dans Claude ou ChatGPT avec vos scenarios saisis.
Vous etes un directeur financier menant un test de stress de liquidite pour un examen par le conseil. En utilisant les informations ci-dessous, produisez une analyse de test de stress complete. Entreprise: [company_name] Liquidite actuelle: [current_cash] Couts mensuels: [monthly_costs] Scenario 1: [scenario_1] Scenario 2: [scenario_2] Scenario 3: [scenario_3] Leviers de survie disponibles: [available_levers] Pour chaque scenario, produisez: 1. Impact sur la Tresorerie — quantifiez l'impact mensuel et total du scenario 2. Analyse de Survie — l'entreprise survit-elle a ce scenario sans action? Combien de temps jusqu'a ce que la tresorerie atteigne zero? 3. Actions de Survie — actions specifiques requises pour survivre, avec leur impact sur la tresorerie et leur calendrier 4. Probabilite de Survie — avec les actions prises, quelle est la probabilite de survie? 5. Delai de Retablissement — combien de temps pour revenir a la normale apres la resolution du scenario? Ensuite produisez: - Scenario Combine — que se passe-t-il si les scenarios 1 et 2 se produisent simultanement? - Note de Risque de Liquidite — notez le risque de liquidite global comme Fort, Adequat, Vulnerable ou Critique - Recommandation au Conseil — un paragraphe pour le conseil sur le risque de liquidite et les actions preemptives recommandees Soyez honnete. Les conseils ont besoin d'une evaluation precise des risques, pas de reassurance.
Exemple de Resultat
Ceci est un exemple de ce que l'IA produit lorsque vous utilisez ce modele.
Analyse de Survie Scenario 1
Scenario: Le plus gros client (18% du revenu) cesse de payer immediatement. Impact sur la tresorerie: 153 000$ de perte de revenu mensuel plus 85 000$ de creances AR irrecouvrables immediatement passees en perte egal 238 000$ d'impact immediat total. La consommation mensuelle passe de 130 000$ a 283 000$. Sans action: la piste se reduit de 18 mois a 8,5 mois. L'entreprise survit a ce scenario sans action d'urgence — 2,4M$ de tresorerie fournissent un tampon suffisant pour remplacer le revenu du client. Actions de survie pour accelerer le retablissement: activer 3 transactions du pipeline entreprise actuellement au stade de proposition, offrir aux clients existants une incitation a se developper et commencer immediatement le recrutement pour remplacer le revenu perdu dans les 4 mois. Avec actions: remplacement complet du revenu dans les 5 mois, la piste ne tombe jamais en dessous de 6 mois.
Note de Risque de Liquidite et Recommandation au Conseil
Note de Risque de Liquidite: ADEQUAT. L'entreprise dispose d'une liquidite suffisante pour survivre a tout scenario de stress individuel et a la plupart des combinaisons de scenarios avec une action rapide de la direction. La vulnerabilite principale est la combinaison des scenarios 1 et 2 simultanement, qui reduirait la piste a 4 mois et necessiterait une action immediate sur les couts. Recommandation au Conseil: La position de liquidite actuelle est saine mais pas resistante aux scenarios defavorables combines. Nous recommandons deux actions preemptives: premierement, augmenter la facilite de credit non tiree de 500K$ a 1,5M$ avant qu'elle ne soit necessaire — les banques sont les plus accommodantes quand vous n'avez pas un besoin urgent d'argent; deuxiemement, reduire la concentration clients de 18% a moins de 12% pour le plus gros client dans les 12 mois en developpant d'autres sources de revenus. Ces actions feraient passer la note de liquidite de Adequat a Fort.