← العودة إلى المسرد
قانون السرية المصرفية
تعريف
قانون السرية المصرفية (BSA) هو قانون أمريكي يطلب من المؤسسات المالية مساعدة الوكالات الحكومية في اكتشاف ومنع غسل الأموال.
شرح
صدر عام 1970، يطلب BSA من المؤسسات المالية الاحتفاظ بسجلات للمشتريات النقدية والإبلاغ عن المعاملات النقدية التي تتجاوز 10,000 دولار.
مثال
يقدم البنك تقرير معاملة عملة (CTR) لأي إيداع أو سحب نقدي يتجاوز 10,000 دولار في يوم عمل واحد.