← العودة إلى المسرد
تقرير الأنشطة المشبوهة
تعريف
تقرير الأنشطة المشبوهة (SAR) هو وثيقة سرية تقدمها المؤسسات المالية للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
شرح
يتم تقديم SAR عند اكتشاف أنشطة مشبوهة، مثل أنماط معاملات غير عادية أو محاولات لتجنب عتبات الإبلاغ.
مثال
عميل يقوم بإيداعات نقدية متعددة بقيمة 9,500 دولار لكل منها على مدى عدة أيام. يحدد البنك ذلك كهيكلة ويقدم SAR.