← العودة إلى المسرد
اعرف عميلك
تعريف
اعرف عميلك (KYC) هو عملية التحقق من هوية العملاء وتقييم مدى ملاءمتهم وملف المخاطر الخاص بهم.
شرح
KYC هو عنصر أساسي في الامتثال لمكافحة غسل الأموال. يجب على المؤسسات المالية التحقق من هوية العملاء قبل إنشاء علاقات تجارية.
مثال
يفتح بنك حساباً تجارياً ويطلب مستندات تسجيل الشركة وتحديد جميع المستفيدين الفعليين.